善用線上理財健診與智能投資工具 有助「理財腦」紀律運作築夢踏實

男性步入婚姻之後，不再是一人飽就全家飽的單身狀態，責任心與使命感驅使下，開始體悟到金錢管理觀念必須轉變升級，無法單純只靠存錢變富有，還應該找到合適的理財方法，追求資產最大化目標，才能夠應付人生計畫從一個人變兩個人，乃至生兒育女不同成長階段，所需要的大小開銷。

隨著越來越多男性認為理財能力跟工作實力同等重要，中國信託銀行針對二十五歲至五十五歲男性客戶，進行的「二〇二五年第三季男性理財趨勢調查」，便發現除了六八％有儲蓄與定存習慣，另外已有三六％投資股票與ETF、一三％定期定額申購基金、一〇％投資不動產、八%購買投資型保險，並且無論有沒有小孩，比例相差不多，都積極替未來預做準備。

男性投資理財「理性至上」 選對金融工具可事半功倍

這份調查也進一步揭示，不同年齡階段與成家狀況的男性，金錢觀皆呈現務實特質與目標導向，包括日常消費習慣，四六%訴求理性，三〇%看重實用性， 一六%會控制預算精打細算，只要不影響生活品質，該花則花、當省則省；以及在各項行生活支出中預留最多準備金的項目依序為：二八%已預留退休儲備金，二三%用來繳房貸跟車貸，一三%尋求個人或家庭保險保障，構築長遠穩定生活基石。

面對男性投資理財跟花錢消費都強調「理性至上」，中國信託銀行數十年來陪伴客戶成家立業，建議想穩步達成人生成就跟財富目標，應該一樣仰賴理性又實用的工具，協助取得事半功倍成效，例如中國信託銀行的線上「全方位家庭理財健診」服務，方便時時檢視自身與家庭的理財需求、資產配置，甚至試算可能發生的財務缺口，及早培養投資紀律，做好避險準備。

以成家男性為例，如果計畫生小孩或育有兒女，透過「全方位家庭理財健診」，能夠試算子女不同求學階段的所需費用，再依此制定可執行的投資理財時程，以及選擇可承擔的風險報酬等級，像是調查顯示二一%成家男性，支持孩子赴海外留學深造，體驗多元文化與語言環境，就可以藉此越早確立理財目標與投資計畫，越輕鬆靠時間複利威力，存到足夠的子女留學基金。

為此，中國信託銀行舉辦「子女留遊學暨海外不動產講座」，邀請專家用淺顯易懂方式，提供海外留學的準備建議與置產策略，協助為人父的男性，更精準地將金錢投資在子女身上，並且當子女陸續學成就業，也可以再透過「全方位家庭理財健診」，聚焦自身的退休規劃，適時調整資產配置比重，避免非預期波動導致退休金縮水，影響未來生活品質。

中國信託銀行整合多元資源 財富自由之路最有力夥伴

至於調查反映出，三七%成家男性偏好定期定額投資基金或ETF，累積未來子女留學基金，中國信託銀行身為臺灣最大民營銀行，致力提供多樣化投資產品，更打造首屈一指的智能投資工具「智主投」，能夠運用AI模型與大數據分析，協助建立符合風險屬性的基金投資組合，再進行二十四小時監控，當市場變動或特定條件發生，會即時發送進出場建議通知，掌握資產配置調整契機。

此外，感佩男性總是勇於扛起家計重任，中國信託銀行特地推出「理財找中信，終身〇負擔」基金投資優惠方案，二〇二五年至公告截止日止，客戶可透過線上定期定額申購基金，全面享申購手續費0元與信託管理費0元優惠，或者於二〇二五年十二月三十一日前，單筆或定期（不）定額申購境內ETF，享有申購手續費〇．一%優惠；若是想存外幣作為子女留學基金，只要新成為中國信託銀行的指定財富管理個人會員，於二〇二五年九月三十日前，外幣新錢皆享定存優利，如三個月期美金定存年利率達五．一%。此外，中國信託銀行更加碼「理財任務月月抽OPENPOINT」活動，二〇二五年十二月三十一日前每月完成任一指定理財任務，即有機會獲得OPENPOINT 七百一十一點，共抽出一千名！

秉持「客戶為先」理念，中國信託銀行始終樂於整合資源，陪伴男性穩健打好財務基礎，一步步向夢想靠近，所以提供理財工具、優惠方案之外，架構的人生財富學院網站、中國信託財富管理LINE官方帳號、財富管理YouTube頻道等多元數位平臺，能夠突破時間及地點限制，學習理財知識與財金趨勢，甚至七月甫開幕的新莊分行，也考量諸多男性喜愛打籃球，空間設計巧思結合「運動樂活」與「金融守護」兩大主題，展現熱情活力與溫暖關懷，期待因為服務體驗不斷優化，在實踐財富自由的過程中，有了強而有力後盾，能夠走得更順、更穩、更遠。