領先業界，專為「企業家與高資產族群」量身打造財富管理體驗─昱成資產管理顧問

昱成作為企業主的得力夥伴，專注於協助企業清晰化內外帳，提供準確的財務分析，專業團隊幫助企業主在瞬息萬變的市場中快速應對挑戰，為企業的未來奠定堅實的基礎。此外，「財富規劃不是把商品湊一湊而已，是要從每個人真實的人生處境出發，給出合理、可執行的方案，我們陪著客戶一起前進。」創辦人表示。

專業財務分析與商業策略規劃，幫助企業穩健成長

在當今競爭激烈的商業環境中，發展中企業主面臨諸多挑戰，尤其是財務管理。許多企業主常忽視其重要性，導致資金短缺與企業危機。研究顯示，95%的企業失敗與不當的財務管理相關。昱成作為企業主的得力夥伴，專注於協助企業清晰化內外帳，提供準確的財務分析。由專業團隊幫助企業主在瞬息萬變的市場中快速應對挑戰，為企業的未來奠定堅實的基礎。

輔導創業者在經營企業的過程中每個階段中會面臨的各種問題，例如：財務面、股權結構、分紅機制、融資條件包含企業貸款、國發基金、天使投資人、稅務規劃、收購併購及買賣、IPO計畫等。創業者與企業主們經營一間公司，從內到外不管是會計、稅務、人事、市場定位、商業模式、行銷策略，產銷人發財草創初期，全部都要自己摸索校長兼撞鐘。如果從一開始就有人可以直接告訴你方法，是否能夠少走許多冤枉路？把精力放在你的專業上，其他繁瑣又複雜的「雜事」，交給專業團隊處理。

創辦人的初心和承諾

「我們不賣商品，我們是站在客戶立場，替他們規劃一張專屬於自己的財富架構。」

創辦人Alex吳冠緯認為，身為一位財富管理顧問的角色，絕非單純銷售保險或理財商品，而是幫助客戶掌握全局、配置未來。「我曾協助許多企業主與高資產家庭做財務重整，才發現台灣這樣的顧問服務仍十分稀缺。很多人滿手資源，卻不知道怎麼整合、怎麼規劃。」

這個觀察，促使他創立昱成資產管理顧問有限公司，集結志同道合的專家夥伴，希望提供一套更全盤、更中立、也更貼近人生目標的財務規劃方法。「財務的建置不是把商品湊一湊而已，是要從每個人真實的人生處境出發，給出合理、可執行的方案。我們陪著客戶一起前進。」

跨領域團隊：給予客戶最完整的財富管理服務體驗

在昱成，每一位顧問都不是單打獨鬥。合作團隊集結了會計師、資產規劃師、資深保險顧問、商業律師、企業融資專家、國際移民顧問，從法律、稅務到財管，提供一站式、全方位的財富整合服務。

「我們的強項，是讓客戶不用再奔波於不同顧問之間。」Alex表示，每一位客戶在昱成都會配對一組專案小組，由團隊共同分析背景、需求與目標，進行最合適的資產策略設計。舉例來說，若客戶同時涉及海外資產配置與家族信託，昱成團隊就會由移民顧問與資產規劃師共同擬定方案，再由稅務律師審視合法性與執行風險，真正做到「跨專業、無斷層」。這種整合式團隊服務，也讓客戶在複雜的財務選擇中，更安心，也更有方向。

個人財富管理：打造穩定被動收入與資產傳承藍圖

對許多企業主、醫師、自營工作者與退休族來說，累積財富並不難，難的是如何將這些財富轉化為穩定的現金流，並讓它在未來真正發揮效用。昱成團隊協助客戶釐清閒置資產的潛力，進一步建構每月現金流設計，為人生的每個階段打造穩定收入來源。

高資產客戶在財富管理、稅務規劃與資金流動方面，面臨諸多挑戰，高額應稅收入導致沉重的稅負壓力，而台灣遺贈稅高達 20%，資產移轉過程中可能遭受近 50% 的稅務成本侵蝕，若資產傳承至二代以上，家族財富往往僅剩六成。此外，公司與個人間的金流若未妥善規劃，容易引發銀行與國稅局的鉤稽風險，甚至影響企業正常運營，為解決這些問題，企業與家族可透過專業財務團隊，制定合規的稅務策略，降低應稅收入與資產轉移成本。同時，優化金流架構確保資金在公司與個人間順利流動，降低法律風險。昱成提供外聘財務室團隊、整合環球金融資源、家族辦公室服務，作為核心財務管理，協助資產管理、帳務規劃與跨境資金配置等全方位服務，讓家族長期穩健與傳承財富。

面對日益嚴格的監管環境與稅務壓力，高資產客戶需提前規劃，掌握合法節稅策略與財富傳承方案，才能確保資產安全並延續家族財富的影響力。針對有家庭或子女的客戶，更需要提前佈局資產傳承架構，像是運用家族信託、進行遺產稅規劃等，讓財富不僅保值，更能順利交棒。此外，在稅務上也從家庭整體角度出發，設計合法且合理的節稅方式，避免不必要的稅務壓力。

法人管理顧問：外聘財務室與財務分析策略規劃

外聘財務室從日常記帳、稅務申報，到客製化財報分析、成本管理、融資規劃及家族財富傳承等全方位服務。可大幅節省人事成本，即時掌握營運數據，做出明智決策，專注核心業務，實現企業穩健成長與價值提升。

企業的財務問題通常比個人更複雜。從公司稅務結構設計，到內部資金調度，再到股權架構。透過普通股或特別股，設計的股權合約架構，例如：分潤機制、淨值結算、退場機制，找尋適合的投資人募集資金。企業在整合資源時，除了合作協議之外，可利用股權或交叉持股，將資源或是人脈帶進企業。此外，公司也可透過股權規劃如身股、銀股、裂變股，進行留才計劃與員工激勵政策，依照公司的發展與不同員工的職涯規劃，讓員工定著與激勵。股權設計在企業當中佔據很重要的角色，設計得當，企業與團隊能夠團結一心，朝共同目標前進。

Alex也提及，團隊目前專為中小企業、家族企業與大型法人量身打造顧問服務，協助企業優化稅負結構、建置有效金流模型，同時也提供財務室外包，降低人事成本、提升財務管理專業度。對於有國際化需求的企業，也能規劃海外資產配置與移民機會，提前為全球佈局做好準備。

無論處於哪個階段，財務顧問都能成為您的最佳戰略夥伴

「在這個瞬息萬變的世界，如何跟上潮流趨勢，並且掌握金錢運用的方式，人生90%的問題都可以解決。」財富規劃是門專業領域，在有限的時間裡，我們不可能全部都會。在昱成，合作團隊整合了各領域的專家，包含金融資產顧問、私人銀行顧問、國際會計師、國際律師、財管顧問、稅務顧問、投資顧問、保險顧問、企業家、實業家、專業經理人等。

顧問秉持客觀立場，提供從商業策略、資產傳承到財富增長的全方位客製化解決方案，幫助企業實現願景及財務目標。

專業服務流程：
◾顧問一對一諮詢，了解客戶具體狀況
◾針對客戶需求，提供可執行方案
◾確認委任內容，簽訂顧問會員合約
◾組織專案執行團隊，即時彙報工作進度

官網連結：https://yuchengpro.com/
一對一專業諮詢連結：https://yuchengpro.com/contact/
有關如何讓個人財富及企業穩健成長，昱成提供專業顧問諮詢，協助你從現況出發，規劃下一步的財富藍圖。現在開始，為未來預留餘裕與選擇權。